غرامة بملايين الكرونة السويدية لشركة Spooniker بسبب إهمال مكافحة غسل الأموال

فرضت السويد غرامة قدرها 10 ملايين كرونة سويدية (778 ألف جنيه إسترليني) على شركة Spooniker، وهي شركة تابعة لمجموعة Kindred التابعة لعملاق المقامرة الفرنسي FDJ United.

في بيان نُشر على موقعها الإلكتروني، أوضحت الهيئة التنظيمية السويدية، Spelinspektionen، أن Spooniker - وهي علامة تجارية سابقة لشركة Kindred ولكنها الآن جزء من FDJ بعد استحواذ الشركة الفرنسية على Kindred - قد وُجد أنها تفتقر إلى إجراءات العناية الواجبة الكافية بالعملاء.

وفقًا للبيان، فشلت Spooniker في تحديد المصدر الدقيق للأموال التي تتم معالجتها من خلال أنظمتها، مما أدى إلى عمليات استغلال محتملة من قبل جهات فاعلة سيئة.

وأضاف بيان Spelinspektionen: "لم يتمكنوا من تحديد ما إذا كانت أنشطة العملاء مشروعة أم أنها تشكل خطرًا لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب".

تكرار المخالفات

للوهلة الأولى، قد تبدو رسوم الجزاء باهظة للغاية. ومع ذلك، فإن هذا يرجع إلى أن الهيئة التنظيمية السويدية ترى Spooniker - مشغل نطاقات مثل unibet.se وbingo.se - على أنها تكرر المخالفات.

تم تحديد أوجه القصور لأول مرة من قبل Spelinspektionen في عام 2022، وبعد ذلك تم إجراء مراجعة إشرافية للمتابعة في عام 2024 لمعرفة كيف عالجت Spooniker أوجه القصور.

قدمت Spooniker عرضًا تفصيليًا لنظام تصنيف المخاطر الخاص بها للعملاء، حيث يحتاج كل واحد منهم إلى التسجيل بهوية إلكترونية (Bank-ID) بموجب إطار عمل المقامرة في السويد.

وعلى الرغم من أن الشركة أكدت أن التحقق من مصدر الأموال الخاص بها يضاهي المعايير خلال المراجعة الأولية للهيئة التنظيمية، إلا أن العقوبة تظل حقيقة واقعة. كان العامل الرئيسي هو مراجعة عدد من العملاء الذين يستخدمون خدمات Spooniker.

كتبت الهيئة التنظيمية: "تلاحظ Spelinspektionen أن جميع العملاء الذين تمت مراجعتهم قد قاموا بإيداعات بلغ مجموعها ما بين 620،000 كرونة سويدية و 830،000 كرونة سويدية تقريبًا خلال فترة المراجعة.

"بصرف النظر عن معلومات حول الدخل الخاضع للضريبة يتم جمعها في مناسبة واحدة، لم يتم اتخاذ أي تدابير أخرى لهؤلاء العملاء، على الرغم من حقيقة أنهم يودعون ما بين إجمالي الدخل السنوي الخاضع للضريبة و 340،000 كرونة سويدية أكثر من الدخل السنوي الخاضع للضريبة."

اختتم التقرير، الذي وقعته المديرة العامة لـ Spelinspektionen، كاميلا روزنبرج: "أوجه القصور خطيرة ومتكررة. تعتبر هيئة المقامرة السويدية أن رسوم الجزاء تتناسب مع خطورة الانتهاكات."